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网上销户真的来了!券商到底是喜是忧?业内人士这样看......

时间:2019-03-01 15:27 来源:网络整理 作者: 杜宇 阅读:

每经记者 李一玮    每经编辑 杜宇    

图片来源:摄图网

去年9月,中国结算在给券商下发的《关于进一步规范证券账户销户业务的通知》中提到,对于非现场开户(见证开户和网上开户)的投资者,应当至少提供与开户方式一致的非现场销户(见证销户和网上销户)服务。同时指明,该规定自2019年3月1日起实施。这一消息曾一石激起千层浪,券商也嗅到了危机感。

既然问题来了,就要面对。针对符合要求的客户进行网上销户,券商将会使出什么“小心机”去挽留客户?客户能否在家“人机交互”,避免销户时面对客户经理的“尴尬”?

为此,《每日经济新闻》记者多方获取资料,对此一探究竟。

券商纷纷加入挽留客户流程

直入主题,从《每日经济新闻》记者拿到的华南地区券商A和西北地区券商B的最新版网上销户测试流程来看,两家券商该流程最大的不同点在于:客户的销户权限何时开通。

券商A是在二次挽留失败后,才为客户开通非现场销户权限。而券商B是将该权限入口一直向客户开放,如客户点击“销户”,系统自动进行条件检测,挽留环节置后。

下图为记者根据原文件整理的券商A的网上销户流程:

《每日经济新闻》记者制图

券商B的网上销户流程可以简要表述为:

一、通过APP入口预约非现场销户:预约过程中,系统会自动检测客户是否满足非现场销户的条件,条件包括:基本资料是否完整、是否开立了信用账户/股票质押权限/港股通权限等;条件审核通过后提交销户原因及销户方式(转户/销户);而后进行销户条件检测(是否有在途业务);完全通过后提交预约申请。

下图为券商B销户入口展示:

图片来源:券商B内部测试资料截图

二、券商后台系统在接到客户的非现场销户申请后,审核人员或者客户经理需要尝试挽留。同时,审核人员对资料进行人工审核。

三、挽留失败后,依次为初审确认→视频见证→业务复核,直至销户完成。否则需要重新预约。

总部位于北京的券商C内部通知文件称:“为保障分支机构对拟销户客户的挽留,我司现阶段拟采用销户客户致电分支机构进行销户预约,经分支机构确认后再行受理客户网上销户申请的业务模式。”

也就是说,非现场销户需要客户直接致电分支机构进行销户预约。

券商B表示,暂不支持线上销户的投资者类型包括如下:机构及产品户、非身份证客户、多个资金账户的客户、多个股东账户及场内基金账户的客户、开通信用账户客户、开通股票质押权限客户、开通港股通权限客户和资金账号被限制的客户。

网上销户系统进展不一

西部地区某上市券商员工前两天透露,这两天在测试网上销户,估计3月份这项业务就正式开始了。

今天,上述券商A和券商B的工作人员均向《每日经济新闻》记者表示,销户系统已经正式上线,流程跟测试流程相同。

申万宏源的一位工作人员对记者说:“线上销户流程今天已经正式启用了。”

据悉,另一家中小型券商的总部昨天就在做销户测试了。今日,《每日经济新闻》记者以投资者名义致电该券商总部,并向客服表达销户意愿后,客服表示目前流程还没有太明确,可以先给开户营业部打电话说一下。然而,该营业部的柜台人员说:“并没有接到测试通知,有关网上销户,总部也没发什么正式文件。不过,估计大券商这个业务今天都已经开始了。”

虽然各家券商网上销户系统的进展不一,但是,按照中国结算的要求,券商推出该业务模块是势在必行的。

图片来源:摄图网 是喜是忧全看券商自身

从上述A、B、C,3家券商的准备情况来看,网上销户流程中至少有一道程序是专门用来挽留客户的。乍一看,网上销户会让券商好不容易发展来的客户流失,但是业内人士却有其他的看法。

(责任编辑:大管家)

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